Банки больше не смогут блокировать счета без объяснения причин

До вступления закона в силу обязанность доказывать свою непричастность в отмывании доходов лежала на клиенте. Доказать обратное теперь должен банк. 

Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении. Решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада), а также о расторжении такого договора возможно, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций.

Предполагается, что данная мера упростит жизнь и банковским клиентам, и самим банкам. В первую очередь, это связано с тем, что раньше банки были обязаны блокировать счета при наличии подозрений, и здесь дело далеко не во вредности банков, а в жестких требованиях, которые предъявляет к банкам в области антиотмывочного законодательства регулятор.

Экономический смысл договора: как его доказать 

Налоговики могут подвергнуть сомнению экономический смысл любой операции компании или целого пула договоров. Что привлечет внимание инспекторов и как обосновать сделки, расскажем в новой статье статье журнала «Финансовый директор».

Узнать, что привлечет внимание

Банки больше не смогут блокировать счета без объяснения причин