Банки перестанут автоматически признавать директоров фирм бенефициарными владельцами

Регулятор констатирует использование некоторыми банками формальных подходов к идентификации бенефициарных владельцев клиентов. В итоге в качестве такового признается единоличный исполнительный орган юрлица. Антиотмывочный закон предписывает, что меры по идентификации должны быть обоснованными. Признание физлица бенефициарным владельцем должно являться результатом серьезного анализа документов клиента и информации о нем.

ЦБ рекомендует банкам помимо прочего:

запрашивать информацию о бенефициарных владельцах согласно статье 6.1 закона 115-ФЗ, по которой компания обязана располагать информацией о своих бенефициарах, хранить и обновлять ее, представлять по запросам уполномоченных органов и налоговых органов и раскрывать в своей отчетности;
в случае непредставления клиентом сведений о своем бенефициарном владельце не допускать признания бенефициаром его единоличного исполнительного органа в «автоматическом» порядке, то есть без проведения соответствующего анализа полученных от клиента документов и сведений;
фиксировать в анкете (досье) клиента как сведения о бенефициарном владельце, представленные клиентом-юрлицом, так и сведения о бенефициарном владельце, установленные поднадзорной ЦБ организацией.