Банки тоже раскрасят компании

Некоторые банки уже сейчас распределяют клиентов по группам риска. Компании делят на зеленые, желтые, красные группы. Группы отличаются степенью банковского контроля. С клиентами из желтой зоны, например, помимо кредитных менеджеров дополнительно работают специалисты по урегулированию задолженности. Есть и черная группа — в неё заносят злостных должников или банкротов.

Скачать чек — лист: Оценка риска попасть в черный список клиентов банка

Платформа Центрального банка будет похожа на те, что уже используют банкиры. За операциями из клиентов из красной зоны будут следить онлайн. В единую систему планируют добавить о всех клиентах и оценивать риски по такой схеме начнут все кредитные организации. Вероятно, для внедрения новой платформы Регулятору понадобится внести очередные поправки в антиотмывочный закон 115 — ФЗ.

Решение подскажет, по каким критериям анализировать деятельность компании и определить, заподозрит ли банк, что она нарушает закон. Если установите, что компания не соответствует требованиям ЦБ, воспользуйтесь рекомендациями и исправьте ситуацию. Как не попасть в черный список клиентов банка

Банки тоже раскрасят компании