Банки усилят борьбу с отмыванием денег

Согласно недавним разъяснениям ЦБ, банкам нужно тщательно следить не только за своими клиентами, но и, по возможности, за чужими и о сомнительных операциях последних также информировать Росфинмониторинг. Сопоставляя данные от разных банков об операциях одних и тех же клиентов, финразведка и ЦБ смогут выявить недобросовестных борцов с отмыванием среди банкиров.

Однако сами банкиры уже сочли такой подход выходящим за рамки антиотмывочного законодательства. Также представители банковского сектора утверждают, что увеличение антиотмывочной нагрузки повысит конечную стоимость банковских услуг для клиентов.

Антиотмывочный закон № 115-ФЗ относит к операциям, подлежащим обязательному контролю, сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн руб., снятие со счета или зачисление на счет сумм более 600 тыс. руб., перевод на счета физлиц более 600 тыс. руб., лизинговые сделки, беспроцентные займы, перечисление средств по поручению клиента некредитной организации.