Банки включили антиотмывочный “светофор”. Как избежать блокировки

Данные о клиентах- юридических лицах передаются напрямую в ЦБ. В ходе оценки Центральный Банк делит все компании по уровням риска и присваивает им статус: «зеленый», «желтый» или «красный». После этого информация расходится из ЦБ по другим банкам. Так банки обмениваются данными о клиентах. “Светофор” от ЦБ снизит нагрузку на “честные” компании — банки уменьшат число запросов по клиентам с низкими рисками. Однако, бизнес опасается, что вырастут ошибочные блокировки счетов. 

Чем грозит попадание в красную группу риска?

Клиентам из красной группы запретят: 

• открывать новые банковские счета;
• проводить любые операции;
• использовать системы ДБР (дистанционного банковского обслуживания и СБП (системы быстрых платежей). 

Если компания — не в красной зоне, но переводит средства компании из высокой группы риска, на этот перевод также накладываются ограничения. Не исключен отказ в доступе к ДБО.

Узнать уровень риска по ИНН

Проверьте, как видят вашу компанию и ваших контрагентов банки на сегодняшний день.

Сервис “Финансовый директор. Контрагенты” группы Актион Финансы рассчитал кредитный рейтинг компании по банковской методике. 

Для проверки мы открыли вам пробный доступ — активируйте.

Проверить банковский рейтинг компании

Подготовлено экспертами Актион Финансы

Банки включили антиотмывочный “светофор”. Как избежать блокировки