ФНС получила доступ к банковской тайне

Теперь банки по запросу фискалов в течение 3-х дней будут обязаны предоставлять копии:

• паспортов лиц, имеющих право на получение денежных средств, находящихся на счете клиента;
• доверенностей на их получение;
• документов на открытие, ведение и закрытие счетов клиента, в том числе, карточек с образцами подписей и оттиска печати;
• информацию о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и представителях клиента.

Кроме того, с 4 до 5 лет увеличиваются сроки хранения документов для проверки корректности исчисления и уплаты налога.

Очевиден тренд — повышение контроля за денежными потоками, причем как предприятий, так и обычных граждан. У такого нововведения есть и обратная сторона — персональная финансовая информация может стать предметом утечек.

Почему банки отказывают в кредите

Если бы бизнесу было известно больше о требованиях банка, получить кредит было бы гораздо проще. Активируйте гостевой доступ к журналу «Финансовый директор» и скачайте реальную методику оценки заемщиков одного из крупных российских банков. 

Узнать, как банки оценивают заемщиков

ФНС получила доступ к банковской тайне