Как бизнесу вернуть деньги из банка под санкциями?

Вследствие этого американским организациям запрещено любое взаимодействие с этими банками, а их активы оказываются замороженными. Из-за этой ситуации российские компании стали массово обращаться в суд с целью возвращения средств, которые оказались заблокированы в этих финансовых учреждениях.

До середины 2023 года иски российских клиентов к этим банкам чаще всего удовлетворялись. Однако всё изменилось после решения Верховного суда РФ по делу «ИС ТЕКС», которое определило новый подход в пользу банков. Теперь российским клиентам отказывают в удовлетворении требований к подсанкционным банкам.

Фактически Верховный суд предписывает сначала получить отказ от Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), а уже потом пытаться взыскать средства с банка.

При этом в делах, где российский банк предъявляет требования к иностранному банку, иски часто удовлетворяются, так как суды считают соблюдение санкций противоречием публичному порядку и недобросовестностью. Это расходится с позицией ВС по делу «ИС ТЕКС».

Несмотря на изменение подхода Верховного суда, судебные разбирательства с банками по-прежнему имеют смысл для лиц, стремящихся зафиксировать свои требования, в том числе и к иностранным банкам, где удерживаются средства.