Кому банки заблокируют счета с 1 июля

С 1 июля ЦБ поделит все компании на группы риска: высокий, средний, низкий с помощью включенной платформы “Знай своего клиента”.

Проверьте по ИНН, в какой группе окажется ваша компания

Чем грозит попадание в красную группу риска?

Клиентам из красной группы запретят:

открывать новые банковские счета;
проводить любые операции;
использовать системы ДБР (дистанционного банковского обслуживания и СБП (системы быстрых платежей).

Если компания — не в красной зоне, но переводит средства компании из высокой группы риска, на этот перевод также накладываются ограничения. Не исключен отказ в доступе к ДБО.

Узнать уровень риска по ИНН

Для клиентов желтой группы предусмотрен особый контроль. Если их действия банки признают сомнительными, то это может быть причиной для остановки операций.

На контроле также останутся ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.

Чтобы банк не отказал в обслуживании “внезапно”, компания должна знать, в какой группе риска она находится и в какой группе ее контрагенты.

Статус необходимо отслеживать постоянно: если партнер вдруг окажется в красной зоне, то велик риск отказа в обслуживании вашей компании.

Проверьте, как видят вашу компанию и ваших контрагентов банки на сегодняшний день.

Сервис “Финансовый директор. Контрагенты” группы Актион Финансы рассчитал кредитный рейтинг компании по банковской методике.

Для проверки мы открыли вам пробный доступ — активируйте.

Проверить банковский рейтинг компании

Подготовлено экспертами Актион Финансы

Кому банки заблокируют счета с 1 июля