Обналичку начали вычислять по новым признакам

ЦБ рекомендует банкам уделять больше внимания компаниям, которые работают с наличной выручкой. К ним относятся: розничные магазины, автосалоны, оптово-розничные рынки. Помимо основного бизнеса они могут иметь побочный — продавать не инкассированные наличные. По данным ЦБ, продажа наличной выручки торговыми фирмами составляет 45 процентов от всех транзитных операций.

Схема выглядит так: «кэш», который компания получила от «физиков», она передает заказчику наличных денег. А заказчики оплачивают ей «услугу» по обналичке не напрямую, а через подставную фирму.

С учетом новых критериев ЦБ банки доработали свои программы. Банк заподозрит обналичку, если увидит несколько подозрительных признаков:

• компания передала в течение дня платежки на общую сумму более 1 млн руб.;
• смена предметности платежей по счету;
• среди контрагентов по цепочке есть фирма — однодневка.

Банк по цепочке проследит, к кому ведут транзитные операции. Вам предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем варианте — откажут в проведении операций и отключат «Клиент-банк». Проверьте своих контрагентов с помощью сервиса «Финансовый директор. Контрагенты». 

Проверить контрагента

Вы сразу увидите, кто из контрагентов ненадежен. Банки пользуются такими же сервисами, так что вы поймете находитесь вы в зоне риски или нет.

Обналичку начали вычислять по новым признакам