Правительство ввело новую обязанность по сообщению о сомнительных сделках в Росфинмониторинг

Данные необходимо предоставить в течение трех рабочих дней, следующих за датой выявления сомнительной сделки или финансовой операции. Отправка производится через личный кабинет (Пост. Правительства от 09.04.2021 № 569). В сообщении нужно указать:

сведения, необходимые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца;
вид операции (сделки) и основания ее совершения;
дату совершения операции (сделки) и сумму, на которую она совершена;
обстоятельства, послужившие основанием полагать, что операция (сделка) сомнительна.

Документ удостоверяется усиленной квалифицированной электронной подписью.

Как избежать жестких банковских санкций — читайте в журнале “Финансовый директор”.

Способы спасения

При невозможности передать сообщение через личный кабинет, направляют его оптический или цифровой носитель. К ним прикладывают сопроводительное письмо в бумажной форме. Последнее должно иметь собственноручную подпись заявителя. Этот пакет данных передают в Росфинмониторинг путем личного посещения либо отправки заказным письмом с уведомлением о вручении.

Нововведения касаются тех, кто ведет деятельность в сфере юридических или бухгалтерских услуг. В частности это адвокаты, нотариусы, аудиторские фирмы, а также индивидуальные аудиторы.

Правительство ввело новую обязанность по сообщению о сомнительных сделках в Росфинмониторинг