Росфинмониторинг ужесточает контроль банковских переводов

Это право закреплено в обновлённой версии закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Ведомство сможет временно блокировать переводы на период до десяти дней.

Данные изменения затронут несколько ключевых аспектов работы финансовых организаций:

1. Процесс идентификации клиентов станет более строгим. Теперь обязательным условием будет применение передовых технологий, включая использование биометрических данных.
2. Усиление мониторинга операций. Финансовым организациям потребуется улучшить системы контроля за транзакциями, чтобы своевременно выявлять не только признаки отмывания денег и финансирования терроризма, но и поддержки экстремистской деятельности.
3. Расширение отчётности. Финансовые учреждения будут обязаны предоставлять более подробные отчёты в Росфинмониторинг, особенно в случаях, вызывающих подозрения. Это приведёт к увеличению административной нагрузки.
4. Немедленная блокировка операций. Появится обязанность мгновенно останавливать транзакции по решению уполномоченного органа и оперативно уведомлять Росфинмониторинг.
5. Обновление «стоп-листов». Основания для включения лиц в перечни, связанные с экстремизмом, расширятся. Бизнес должен будет оперативно реагировать на изменения в этих списках и принимать меры по заморозке активов соответствующих лиц.

Банк оштрафовал клиента за непредоставление документов

Подготовлено экспертами Актион Финансы

Росфинмониторинг ужесточает контроль банковских переводов