С 1 июля заработает “банковский светофор” от ЦБ

Сейчас сервис действует в тестовом режиме и носит рекомендательный характер.

Платформа поделит клиентов по уровням риска — низкий, средний, высокий.

Проверить уровень риска по ИНН бесплатно

Если ЦБ понизит статус юрлица или переведет его в самую рисковую группу, а обслуживающий банк с этим согласится, то меры к компании будут применены уже на следующий день.

Чем грозит попадание в красную зону?

Клиентам из красной зоны запретят:

открывать новые банковские счета;
проводить любые операции;
использовать системы ДБР (дистанционного банковского обслуживания и СБП (системы быстрых платежей).

Если компания — не в красной зоне, но переводит средства компании из высокой группы риска, на этот перевод также накладываются ограничения. Не исключен отказ в доступе к ДБО.

Узнать уровень риска по ИНН

Для клиентов желтой зоны предусмотрен особый контроль. Если их действия банки признают сомнительными, то это может быть причиной для остановки операций.

На контроле также останутся ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.

Чтобы банк не отказал в обслуживании “внезапно”, компания должна знать, в какой группе риска она находится и в какой группе ее контрагенты.

Статус необходимо отслеживать постоянно: если партнер вдруг окажется в красной зоне, то велик риск отказа в обслуживании вашей компании.

Проверьте, как видят вашу компанию и ваших контрагентов банки на сегодняшний день.

Сервис “Финансовый директор. Контрагенты” группы Актион Финансы рассчитал кредитный рейтинг компании по банковской методике.

Для проверки мы открыли вам пробный доступ — активируйте.

Проверить банковский рейтинг компании

Подготовлено экспертами Актион Финансы

С 1 июля заработает “банковский светофор” от ЦБ