МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
Если банк получает лист КТС (комиссии по трудовым спорам), то обязан в течение трех дней провести транзакцию. Отказ карается штрафом до 1 млн руб. (ст. 17.14 КоАП).
Инцидент с переводом 5,5 млн руб. по поддельному листу КТС произошел в Тинькофф Банке. После этого участники рынка заявили о проблеме фальсификации таких исполнительных документов и призвали Минюст и ЦБ пресечь схему.
Минюст намерен закрепить в законе порядок проверки этих документов с помощью судебных приставов (законопроект № 107513 на regulation.gov.ru).
По закону комиссии по трудовым спорам создаются при предприятиях для разрешения индивидуальных трудовых споров, в их состав входят как представители работников, так и представители работодателя.
При этом решения комиссий имеют статус исполнительного листа. Так что если работник предъявляет документ в банк работодателя, тот обязан списать средства со счета компании в пользу пострадавшего. Поэтому нередко эти документы используются для обналички или выведения денег с уже заблокированного банком счета.
Схема давно известна регуляторам и даже включена в обзор «серых» схем обналички Росфиннадзора. Однако максимум, что могут сделать банки, — это затянуть выдачу денег по таким удостоверениям на семь рабочих дней для проверки документов.
Предложение Минюста поддерживает Национальный совет финансового рынка. Они также предлагают увеличить срок проверки КТС с 7 до 14 дней и ввести обязательное уведомление трудовой инспекции о создании таких комиссий.
Налоговики и банки расширили понятие обналички. Проверьте свою компанию
Рост наличных расчетов в кризис резко увеличился. Налоговики подозревают бизнес в уходе в тень. Подготовьтесь к тому, что инспекторы обнаружат попытки незаконной обналички денег в обычных платежах компании. Проверьте, что вы не совершаете операции, которые вызывают у чиновников больше всего подозрений. Активируйте гостевой доступ к Системе Финансовый директор и узнайте, в каких повседневных платежах инспекторы могут увидеть признаки обналички и прицепиться к компании.