ЦБ потребовал сдавать клиентов, часто снимающих наличные с корпоративных карт

ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованного для компаний и ИП максимальной суммы наличных, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня – не более 100 тыс. рублей. Поэтому регулятор подготовил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт (утв. Банком России 21.07.2017 № 19-МР).

В Методических рекомендациях приводятся признаки, по которым можно определить недобросовестного клиента:

отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 и более процентов;
с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на банковский счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов, либо налоговая нагрузка является минимальной;
деньги поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных;
поступление от контрагента средств на банковский счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
деньги поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тысяч рублей;
снятие наличных производится регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня их поступления;
снятие наличности происходит, как правило, в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на один операционный день;
наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
у клиента имеется нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличных денежных средств.

О подозрительных клиентах банки обязаны будут сообщить в Росфинмониторинг.