МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
На сегодняшний день у кредитных организаций есть больше ста критериев, по которым они определяют законность действий своего клиента. ЦБ решил внести изменения в перечень признаков сомнительности. Изменения вступят в силу через год — с 1 апреля 2021 года.
Новые критерии могут осложнить деятельность компаний. Например, станет труднее работать в бизнес-центрах или зданиях с большим числом офисов. ЦБ рекомендует считать операции сомнительными, если банк увидит, что компания работает с несколькими счетами с одного IP-адреса.
Больше рисков блокировки будет у молодых компаний. Сегодня операции могут признать сомнительными, если одновременно выполняются несколько условий: компания недавно зарегистрировалась; у нее маленький уставный капитал; после зачисления деньги в скором времени перечисляют; низкая налоговая нагрузка по счету. По новым правилам, чтобы вызвать подозрения, достаточно будет соответствовать хотя бы двум из этих критериев, а не всем сразу.
Однако будут и послабления. Например, из общих признаков уберут ситуацию, когда из-за ошибочных реквизитов компания повторно переводит контрагенту деньги на другой счет. Также сомнительными не станут больше считать операции по счету через Клиент-банк, если у кредитной организации возникают подозрения, что доступ к компьютеру главбуха есть у третьих лиц.