В конце недели ЦБ по традиции отобрал еще две банковские лицензии

Об отзыве у банка «РУССОБАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3271 с 21.12.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (акционерное общество) АО АКБ «РУССОБАНК» (рег. № 2313, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.12.2018 кредитная организация занимала 268 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности АО АКБ «РУССОБАНК» установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, АО АКБ «РУССОБАНК» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж. Проводившаяся надзорным органом с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности АО АКБ «РУССОБАНК». По этой причине организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной, что указывало на наличие в его деятельности повышенного репутационного риска. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений предпринимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО АКБ «РУССОБАНК» лицензии на осуществление банковских операций.

Если ваш банк потерял лицензию, не медлите. Соберите как можно раньше информацию, сколько вам должны, и все документы, которые помогут обосновать сумму.

Предъявить свои требования к кредитной организации вы можете в любой момент работы временной администрации/ликвидатора или позже в ходе конкурсного производства (п. 1 ст. 189.85 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002). Заявления не отличаются по содержанию. Но на этапе банкротства вероятность, что банк выплатит вам долг, меньше.

Вернуть деньги со счетов банка, у которого ЦБ отозвал лицензию >>>

Об отзыве у банка «Донхлеббанк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3269 с 21.12.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное Акционерное Общество «Донхлеббанк» ПАО «Донхлеббанк» (рег. № 2285, г. Ростов-на-Дону). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.12.2018 кредитная организация занимала 298 место в банковской системе Российской Федерации.

Ключевым направлением деятельности ПАО «Донхлеббанк» являлось финансирование комплексных строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов. Надзорный орган на протяжении текущего года неоднократно выявлял недооценку ПАО «Донхлеббанк» кредитного риска и завышение стоимости имущества в учете кредитной организации. Корректировка показателей деятельности банка на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала) и, как следствие, возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

На протяжении 2018 года ПАО «Донхлеббанк» также допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган.

В деятельности ПАО «Донхлеббанк» прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у ПАО «Донхлеббанк» лицензии на осуществление банковских операций.

Если у банка-партнера отзовут лицензию, компания может столкнуться c двумя серьезными проблемами:

1) потеряет деньги, которые находятся в этом банке (также см. «Очередь за деньгами»);

2) когда кредит обеспечен не полностью, банк-правопреемник, вполне вероятно, вынудит компанию заключить новый кредитный договор на менее выгодных условиях или предоставить дополнительное обеспечение.

Избежать этих проблем можно, если точно знать, в каких случаях Центробанк отзывает лицензию у банков >>>

В конце недели ЦБ по традиции отобрал еще две банковские лицензии