Банки будут проверять бизнес на предмет сомнительных финансовых операций

Проверкой рисков в операциях бизнеса занимаются и налоговики. Как выстроить работу компании, чтобы защитить ее от заведомо проигрышных тяжб, читайте в подборке главного редактора “Финансовый директор”. 

Как выстроить налоговое планирование в 2022 году

Согласно закону, на базе ЦБ будет создан единый информационный сервис “Знай своего клиента”. С его помощью банки смогут в онлайн-режиме получать сводку об уровне риска по клиентам и их контрагентам. Информацию сервиса будут использовать для реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Кроме того, закон позволит снизить нагрузку на малый бизнес за счет сокращения расходов на взаимодействие с банками и кредитными организациями. 

Критерии, по которым компании будут относить к группам риска, публикуются на официальном сайте ЦБ. Юрлица будут подразделяться на следующие категории: высокий риск, средний риск и низкий риск (красный, желтый и зеленый уровни соответственно).  

Зеленый уровень затронут проверки только таких операций, как списание и снятие денежных средств в пользу физических лиц, снятие наличных денег, перечисление средств на счета зарубежных банков и переводы юрлицам и ИП, отнесенным к желтому уровень риска. 

Компаниям с желтым уровнем риска могут отказать в открытии банковского счета и проведении операций. 

В отношении лиц с красным уровнем риска устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, запрет на проведение любых операций (как собственных, так и в их адрес), запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), а также запрет использования электронного средства платежа.

Источник: ТАСС 

Автор: Александра Захарова

Банки будут проверять бизнес на предмет сомнительных финансовых операций