МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
МСФО и бухгалтерские консультации, обслуживание и сопровождение в Москве
Центральный банк России начинает получать от банков информацию об их клиентах на ежедневной основе. Обратно он будет передавать кредитным организациям сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству. Сегодня регулятор предложил всем кредитным организациям подключаться к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) в пилотном режиме.
С конца 2021 года банки получили возможность чаще блокировать операции, если считают их сомнительными. Тогда ЦБ уточнил перечень признаков сомнительных операций, по которым кредитная организация вправе отказать в транзакции.
Признаки сомнительных банковских операций
Подключение к платформе ЗСК в пилотном режиме является частью проверки программно-технических комплексов коммерческих банков к полноценному информационному взаимодействию с ЦБ РФ с 1 июля. В декабре 2021 года было организовано тестирование платформы с 40 банками.
В ЦБ считают, что ввод в эксплуатацию платформы ЗСК позволит снизить нагрузку на бизнес и кредитные организации, сконцентрировав внимание последних на работе с высокорисковыми клиентами, доля которых составляет менее 1% от общего количества зарегистрированных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Ранее, в ноябре 2021 года, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский рассказывал, что информационный сервис будет работать в режиме онлайн.
Признаки сомнительных банковских операций
Источник: ЦБ
Автор: Николай Логинов