ЦБ представил новый список сомнительных операций

В новой версии документа в отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов.

Кроме того подозрительными будут считаться такие ситуации:

• Клиент в течение недели снимает наличными более 30% от оборота по счетам;
• Клиент — молодая компания, созданная менее двух лет назад;
• Организация не перечисляет со счетов налоговые платежи;
• Компания получает деньги от контрагентов-транзитеров;
• Компания никогда не получает платежи более 600 тыс. руб.;
• Клиент снимает деньги в размере до 600 тыс. руб. в день, или в размере дневного лимита;
• Организация проводит операции с наличными в конце дня и в начале следующего;
• Клиент имеет несколько корпоративных карт, которые использует в основном для снятия наличных.

Новый перечень — не исчерпывающий. Банки могут дополнить его своими индивидуальными критериями.

Обновленный перечень признаков начнут применять с 1 октября 2021 года.

Как следят за компаниями и сотрудниками: мифы, которые стали правдой

Когда разговоры и письма сотрудников компании могут стать доступными налоговой службе, трудовой инспекции и правоохранительным органам? Активируйте гостевой доступ к журналу «Финансовый директор» и узнайте, как подслушивают и подсматривают спецслужбы, и есть ли у подозреваемых возможность до официальных обвинений узнать о том, что за ними следят. Специалисты дали рекомендации, как не допускать утечек информации и что предпринять, чтобы себя обезопасить.

Как следят за компаниями и и сотрудниками

ЦБ представил новый список сомнительных операций